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A primeira regra fundamental para fazer negócios é garantir que uma empresa gere o caixa necessário para pagar despesas fixas e variáveis ​​enquanto ainda obtém lucro. Os investidores usam uma variedade de métodos para determinar o fluxo de caixa de uma empresa ao longo de vários períodos, mas você pode facilmente determinar o fluxo de caixa de uma empresa diretamente de seus relatórios trimestrais e anuais. Obtenha cópias desses relatórios online da empresa de capital aberto ou peça que uma cópia seja enviada a você.

1. Taxa de fluxo de caixa

2. Calcule o índice de fluxo de caixa operacional de uma empresa. Determine isso dividindo o passivo circulante total encontrado no balanço da empresa pelo fluxo de caixa das operações da empresa, que pode ser encontrado na demonstração do fluxo de caixa da empresa. Fatorar esses números permite que um potencial investidor determine se a empresa atualmente gera caixa suficiente para pagar seus passivos circulantes.

3. Determinar o fluxo de caixa contábil

4. Calcule o lucro de uma empresa antes da depreciação e amortização. Anote o lucro líquido das operações e acrescente a ele a amortização e a depreciação. Isso é conhecido no mundo dos investimentos como EBDA e é usado para determinar o fluxo de caixa "contábil". Obtenha essas informações do fluxo de caixa ou das declarações de receitas e despesas.

5. Determine o fluxo de caixa disponível

6. Determine o lucro da empresa antes de juros, amortização e depreciação. Some-se o lucro líquido das operações, juros, amortização e depreciação, conhecido como EBITDA. Este número representa o fluxo de caixa disponível para pagar investidores, proprietários e credores. Encontre esses números na demonstração do fluxo de caixa.

7. Calcule o fluxo de caixa das operações

8. Use a demonstração do fluxo de caixa e o balanço patrimonial para obter o fluxo de caixa das operações adicionando o lucro líquido, depreciação e amortização junto com a receita de outras fontes ou encargos e, em seguida, subtraia o aumento líquido no capital de giro (ativo circulante menos passivo circulante).

9. Fluxo de caixa livre

10. Faça uma determinação do fluxo de caixa livre de uma empresa, que é o dinheiro disponível para ajudar a empresa a crescer. Calcule isso somando pelo fluxo de caixa atual das operações e subtraindo as despesas para investimentos de capital. O resultado é o número FCF. Uma empresa com um bom FCF pode aumentar seu caixa fazendo investimentos.

11. Saldo bancário inicial

12. Pegue o saldo inicial do que está na conta bancária de uma empresa de sua declaração de receitas e despesas no início do período, em seguida, adicione todo o influxo de caixa para o período do mesmo relatório e subtraia todas as despesas do período. O resultado é o fluxo de caixa final, que, idealmente, é um número positivo. Este é o método simples para determinar o fluxo de caixa periódico de uma empresa. Compare os períodos anteriores lado a lado para determinar se houve algum crescimento.

Coisas que você vai precisar

• Relatórios financeiros

• Papel e lápis

Dica

Existem muitas maneiras de determinar o fluxo de caixa de uma empresa, e cada cálculo significa algo diferente. Revise todas as demonstrações financeiras encontradas nos relatórios anuais ou trimestrais de uma empresa e compare-as com as declarações de anos anteriores para obter uma imagem precisa do crescimento de uma empresa.

Aviso

Nunca confie em apenas um aspecto das demonstrações financeiras de uma empresa ao tomar uma decisão sobre a compra de ações da empresa. Reveja o panorama geral da empresa, bem como as notas de rodapé e outros relatórios que apóiam as demonstrações financeiras da empresa.